书城家居阳光下的罪恶:骗术大揭秘
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第28章 伸向商业的黑手——商业诈骗(1)

“无商不奸,无奸不商”,话虽如此,但凡事都有个度,超过这个度,就变成了骗。

房产骗术中间商得留点神

A公司收到了一套印刷精美、制作考究的产品介绍材料。铜版纸上详细介绍了一种高科技产品——“纳米水晶布”。布料样品、批发零售价目表一应俱全,同时还夹有一页粉色的聘书,上面赫然写着:经我公司研究决定,特聘请何先生为我公司华东地区特约总经销商,落款单位是B公司。

何先生是A公司的法人代表,竟不费吹灰之力,就得了个华东地区总代理的资格!半个月后,就在人们几乎已将此事淡忘时,A公司出乎意料地接到了一个买家的来电,订购的正是——纳米水晶布。

电话那头除了此起彼伏的电话铃声,还隐约能听到些对话声:“报告首长”、“请进”……所有的一切似乎都在暗示,这是一个工作繁忙的部队机关工作人员。这个买家连价钱都没仔细问就一口气订购了2万米布料,而且反复强调这批货要得十分急。对方还自报家门——解放军某部队的军需处处长王某。

这桩买卖的毛利约在20万元左右。面对自个儿送上门来的买卖,接电话的经理心里暗暗欣喜,立即与供货商B公司取得了联系,B公司信誓旦旦地向他保证供货绝对没有问题。

经理随即与军需处长取得了联系,双方通过传真签订了供销合同。这个王处长倒也十分爽快,立即通过银行电汇预付了一半货款,还将电汇凭证传真给了经理。表面上看起来,部队已经支付了一半货款,而且合同书也已通过传真签好,但货款是否到账,要一个时间段才能查到,而他们的货又要得那么急。此时,经理就花钱把“纳米水晶布”先给买下了。其实王处长根本就没有电汇贷款。

当得知款子没有打到A公司账户时,经理急忙打电话给王处长,结果是此号码已过期。打电话给B公司时,B公司电话无人接听。就这样,A公司上当了。

此计通常是两人配合,一方先告诉你手头有某批产品需要寻求代理,问你是否感兴趣;不久后,在很短时间内,另一方以采购商的面目出现,告诉你他恰好需要这批产品,以此来诱骗你买下他的产品。一边急需购买产品的买家,一边一个有充足货源的卖家,骗者利用你想作为中间商牟取暴利的心理,给你投下足够的诱饵。在骗子们精心策划的一幕幕骗局下,你就心甘情愿地成为了中间商,如果这样,你将成为此类骗局的又一个受害者。

砸钱没那么简单

在一次招商引资会上,某化工厂被某投资顾问公司相中。由该投资顾问公司牵线,自称是香港某投资集团公司董事的赵某等人到这家化工厂进行考察。就在当天,双方签定了由香港投资集团公司向化工厂投资2000万美元的合作意向书。事后,化工厂还塞给了香港方面此行几人每人一个大红包,每个红包6000元。

过了两星期,赵某等人到化工厂进行了第二次考察,并答应首次投资300万美元。“最近,外汇管制很严,美元不能直接汇进来,我们公司需要将300万美元先打给澳门博彩公司,经澳门博彩公司兑换成人民币后再打给你们化工厂。”赵某说,“这需要支付汇差款32.54万元人民币、手续费16万元人民币,你们看,这笔钱你们能不能支付一下。”化工厂二话没说,就答应了。化工厂把48.54万元现金交给第三次来的赵某等人。另外,经赵某等人的要求,化工厂还给他们报销了9000多元的餐饮费和机票款。

当天下午,赵某等人离开化工厂来到广州。赵某等三人入住了广州某涉外宾馆。令他们万万想不到的事发生了,宾馆服务员在登记住宿时,感觉他们持有的香港永久性居民身份证可能是伪造的。随即,他们向广州市公安局出入境管理处作了汇报。

经查,赵某三人所持的香港永久性居民身份证、港澳居民来往内地通行证全部是伪造的。

广大中小企业经营者,在进行招商引资的过程中,要有足够的防范意识,警惕这种新类型的骗术,同时做生意前先学好相关法律知识。我们在引进投资时仅需到相关部门做简单的调查和咨询,便可了解对方公司的真实情况。

以包工程之名行骗

杨某通过虚报注册资金成立某投资开发有限公司,并聘请黄某为公司董事兼工程指挥长,退休工人陈某为公司办公室主任。公司注册后,杨某将高息借到的钱归还别人,自己账上没有分文。

不久,杨某胡乱编造了一个项目承包工程,开始四处向人吹嘘该投资公司将投资某地建厂,将对外承包工程。

正愁没工程的某建筑公司经理李某听说杨某他们投资建厂的事后,在胡某的引见下面见“工程指挥长”黄某。双方签订了工程承包合同,黄还向李某索要了4000元“好处费”。

后李某又两次付给杨某的投资公司“好处费”、“例标费”各1万元。

同时,另一建筑商魏某又落入该公司圈套。魏某与该公司签订了“价值”1000万元的“某电站承建合同”后,上缴了2万元“例标费”。随后又再次上交了3万元。

事后,杨某又把并不存在的工程包给若干人,骗取好处费人民币若干万元,钱到账后立即玩起了失踪。

骗子利用某一合法或虚假的工程项目,与一个或多个当事人签订合同,以骗取数额较大的定金、预付款,顺便也骗取一些回扣费。我们在包工程过程中一要搞清工程真假,二要搞清工程是否已被发包,三要搞清你的关系人是否具有发包资质,是否有能力帮你包到工程。经济活动中,切记三思而后行,不要头脑发热盲目为之,以免掉入骗子设下的圈套。

预付款别急着交

某对外经济贸易总公司向广州一公司发了一份传真,称有俄罗斯外商要求购一批产品,要求广州公司邮寄样品、相关资料及证书等。

广州公司按要求寄出后,不久便接到王某的电话和传真的邀请函、订单,称他们公司的领导和俄方商务代表经多次商谈后,对产品非常满意,决定订货,首批订货金额为80万元,要求广州公司负责人携带公司的营业执照、税务登记证、合同专用章等相关证件及封样产品到他们公司签合同。

广州公司派人到达了某市,来到了该对外经济贸易总公司。该贸易公司主任赵某介绍了公司的情况,并出具了公司的营业执照、税务登记、组织机构代码证、海关注册登记书、进出口企业资格证书等证书的原件,并为广州公司复印了一份,称俄方对广州公司的产品非常满意,然后就和广州公司签合同,合同总额为80万元。

签完合同后,贸易公司方说此单要付6%的佣金,双方各付3%,广州要先付24000元的佣金,并明确告诉广州公司,如果合同不执行,退还全部佣金。

广州公司虽然对先付佣金的做法有疑义,但考虑到这是一家政府部门下属的外贸公司,而且公司的门口还悬挂着“重合同,守信誉单位”和银行的“AAA”资信证明等牌子,广州公司就相信了。

第二天该贸易公司主任称已将合同传真给了俄方,俄方也将成交确认书传真过来,广州公司见到成交确认书后,交了5000元的佣金预付款。在此期间,广州公司还给他们送了价值近千元的礼物,并宴请了他们两次。外贸公司主任让广州公司的人回去等消息,称此单合同100%能做成。

过了几天,广州公司打电话过去,已经无人接听。其实所谓签合同、成交确认书等全部是以诈骗佣金为目的而设计的圈套,佣金骗到手后,会找出种种理由,告诉你产品不合格,拒绝执行合同,而被骗的佣金,永远别想要回来。

这类公司一般打着某某外贸公司的旗号,以俄罗斯、朝鲜、蒙古的订单作诱饵,签完合同后,让客户把货发往北方某地,然后以外方来华验货要先付佣金为理由,骗取钱款。如果你把佣金付了,他随便找个理由说质量或包装有问题,货不要了。如果你不付佣金,货拉去拉回,运费、精力白白浪费。

看好你的设备钱

在某报纸上频繁出现了一条合作投资的信息:某玩具厂想在该县投资建一个木制玩具厂,但要找一个合作伙伴。

一家木业公司经理张某看到合作办厂的消息后,立即和该玩具厂取得了联系。不久,一个名叫林女士的副厂长来考察,并同意和该木业公司合作。于后几天,张经理和林女士签订了合资办厂协议。

半个月后,林女士打来电话,工厂设备是甘肃兰州一家机械制造厂订做的,并约定日期到达兰州购买设备。张经理赶到兰州后,根据合同支付人民币38万元。然而让张经理没有想到的是,收到钱后林女士就蒸发了。

同样的故事于还发生在某村。浙江某厂“特派专使”林女士来到该村考察,并由镇长亲自陪同。一日,林女士打来电话说:他们厂同意在该村合办玩具厂,邀请村里人到浙江考察。接到这个电话后,镇党委书记亲自赶赴浙江某厂考察。随后,双方签订了合作协议。

不久,林女士打来电话说,在兰州看好了设备,于是该村又派人来到兰州,就这样村民们的35万元被骗。

利用人们急于致富或引进项目的心理,在当地报纸连续发布合资广告,找到上当者之后,以做生意为名,租住一家大的厂房,随后以购买产品为名堂而皇之地带受害人到该厂厂区参观。为了让自己的骗局更周密一些,每到一个地方,他们还请来当地的政府官员甚至是法官捧场,最终实施了一起起诈骗。

猪八戒倒打一耙

随着房地产业的迅猛发展,建筑特种涂料十分紧缺,价格飞涨。搞建材经销的李先生看着订单满天飞,可自己却因为小店小铺而拿不到货,心里急得不得了。李先生上天入地搜遍了各种信息渠道。功夫不负有心人,在网络上,李先生发现了一家公司不但有货,报价还非常便宜。

李先生迅速和对方联系,双方商定了价格,还带李先生到货场验货。最后双方签订好购销合同。按照合同规定,李先生爽快地付了订金,并在规定时间到货场提货。

过后几天,对方公司的负责人打来电话,说由于某些原因明天不能提货,请等待通知,且在电话中一再向李先生道歉,还信誓旦旦地保证,一切损失由他们负责。

李先生虽然觉得不对,但仔细想了想,又想不出有什么地方不妥。但一等就是几天,对方仍没有任何消息,焦急的李先生便到对方公司追货,然而,事件后面的发展让李先生大吃一惊。

该公司的负责人不但矢口否认推迟提赁的事情,更反咬一口,称李先生违约在先,没有准时来提货,造成仓库无法清空,新货无法进来,已经给公司造成了巨大的损失,要求李先生赔偿。李先生咨询过律师,这种情况由于举证困难,官司很难打。看来,李先生的订金肯定是要不回来了。

制造此种骗局的骗子公司往往故意制造突发事件,然后借空口无凭,讹诈客户的订金。这可算是“秀才遇上兵,有理说不清了”。对于初次合作的企业,一定要特别小心,一般程序之外的特殊情况,最好能留下书面的东西,以防万一。

特许加盟悠着点

特许加盟时下正在成为一个时髦词汇,放眼望去,遍布大街小巷的美容店、洗衣店、冲印店、头饰店、眼镜店大都是招牌似曾相识的加盟店。但是,近来频发的特许加盟纠纷让人不得不三思而行。

一些被称为“加盟陷阱“的企业大都是小企业,他们大多实力并不雄厚,经营状况不佳,发展加盟商的目的只是为了利用加盟商的资金迅速拓展市场。