却说孙大圣与八戒、沙僧辞陈老来至河边，道：“兄弟，你两个议定，那一个先下水。”
八戒道：“哥啊，我两个手段不见怎的，还得你先下水。”
行者道：“不瞒贤弟说，若是山里妖精，全不用你们费力，水中之事，我去不得。就是下海行江，我须要捻着避水诀，或者变化甚么鱼蟹之形才去得。若是那般捻诀，却轮不得铁棒，使不得神通，打不得妖怪。我久知你两个乃惯水之人，所以要你两个下去。”
沙僧道：“哥啊，小弟虽是去得，但不知水底如何。我等大家都去，哥哥变作甚么模样，或是我驮着你，分开水道，寻着妖圣的巢穴，你先进去打听打听。若是师父不曾伤损，还在那里，我们好努力征讨。假若不是这怪弄法，或者渰杀师父，或者被妖吃了，我等不须苦求，早早的别寻道路何如？”
行者道：“贤弟说得有理，你们那个驮我？”
八戒暗喜道：“这猴子不知捉弄了我多少，今番原来不会水，等老猪驮他，也捉弄他捉弄！”
呆子笑嘻嘻的叫道：“哥哥，我驮你。”
行者就知有意，却便将计就计道：“是，也好，你比悟净还有些膂力。”
八戒就背着他。
沙僧剖开水路，弟兄们同入通天河内。
向水底下行有百十里远近，那呆子要捉弄行者，行者随即拔下一根毫毛，变做假身，伏在八戒背上，真身变作一个猪虱子，紧紧的贴在他耳朵里。
八戒正行，忽然打个躘踵，得故子把行者往前一掼，扑的跌了一跤。
原来那个假身本是毫毛变的，却就飘起去，无影无形。
沙僧道：“二哥，你是怎么说？不好生走路，就跌在泥里，便也罢了，却把大哥不知跌在那里去了！”
八戒道：“那猴子不禁跌，一跌就跌化了。兄弟，莫管他死活，我和你且去寻师父去。”
沙僧道：“不好，还得他来，他虽水性不知，他比我们乖巧。若无他来，我不与你去。”
行者在八戒耳朵里，忍不住高叫道：“悟净！老孙在这里也。”
沙僧听得，笑道：“罢了！这呆子是死了！你怎么就敢捉弄他！如今弄得闻声不见面，却怎是好？”
八戒慌得跪在泥里磕头道：“哥哥，是我不是了，待救了师父上岸陪礼。你在那里做声？就影杀我也！你请现原身出来，我驮着你，再不敢冲撞你了。”
行者道：“是你还驮着我哩。我不弄你，你快走！快走！”
那呆子絮絮叨叨，只管念诵着陪礼，爬起来与沙僧又进。
行了又有百十里远近，忽抬头望见一座楼台，上有“水鼋之第”四个大字。
沙僧道：“这厢想是妖精住处，我两个不知虚实，怎么上门索战？”
行者道：“悟净，那门里外可有水么？”
沙僧道：“无水。”
行者道：“既无水，你再藏隐在左右，待老孙去打听打听。”
好大圣，爬离了八戒耳朵里，却又摇身一变，变作个长脚虾婆，两三跳跳到门里。
睁眼看时，只见那怪坐在上面，众水族摆列两边，有个斑衣鳜婆坐于侧手，都商议要吃唐僧。
行者留心，两边寻找不见，忽看见一个大肚虾婆走将来，径往西廊下立定。
行者跳到面前称呼道：“姆姆，大王与众商议要吃唐僧，唐僧却在那里？”
虾婆道：“唐僧被大王降雪结冰，昨日拿在宫后石匣中间，只等明日他徒弟们不来吵闹，就奏乐享用也。”
行者闻言，演了一会，径直寻到宫后，看果有一个石匣，却象人家槽房里的猪槽，又似人间一口石棺材之样，量量足有六尺长短；却伏在上面，听了一会，只听得三藏在里面嘤嘤的哭哩。
行者不言语，侧耳再听，那师父挫得牙响，哏了一声道：“自恨江流命有愆，生时多少水灾缠。出娘胎腹淘波浪，拜佛西天堕渺渊。前遇黑河身有难，今逢冰解命归泉。不知徒弟能来否，可得真经返故园？”
行者忍不住叫道：“师父莫恨水灾，经云，土乃五行之母，水乃五行之源。无土不生，无水不长。老孙来了！”
三藏闻得道：“徒弟啊，救我耶！”
行者道：“你且放心，待我们擒住妖精，管教你脱难。”
三藏道：“快些儿下手！再停一日，足足闷杀我也！”
行者道：“没事没事！我去也！”
急回头，跳将出去，到门外现了原身叫：“八戒！”
那呆子与沙僧近道：“哥哥，如何？”
行者道：“正是此怪骗了师父。师父未曾伤损，被怪物盖在石匣之下。你两个快早挑战，让老孙先出水面。你若擒得他就擒；擒不得，做个佯输，引他出水，等我打他。”
沙僧道：“哥哥放心先去，待小弟们鉴貌辨色。”
这行者捻着避水法，钻出波中，停立岸边等候不题。
你看那猪八戒行凶，闯至门前，厉声高叫：“泼怪物！送我师父出来！”
慌得那门里小妖急报：“大王，门外有人要师父哩！”
妖邪道：“这定是那泼和尚来了。”教：“快取披挂兵器来！”
众小妖连忙取出。
妖邪结束了，执兵器在手，即命开门，走将出来。
八戒与沙僧对列左右，见妖邪怎生披挂。好怪物！你看他：
头戴金盔晃且辉，身披金甲掣虹霓。
腰围宝带团珠翠，足踏烟黄靴样奇。
鼻准高隆如峤耸，天庭广阔若龙仪。
眼光闪灼圆还暴，牙齿钢锋尖又齐。
短发蓬松飘火焰，长须潇洒挺金锥。
口咬一枝青嫩藻，手拿九瓣赤铜锤。
一声咿哑门开处，响似三春惊蛰雷。
这等形容人世少，敢称灵显大王威。
妖邪出得门来，随后有百十个小妖，一个个轮枪舞剑，摆开两哨，对八戒道：“你是那寺里和尚，为甚到此喧嚷？”
八戒喝道：“我把你这打不死的泼物！你前夜与我顶嘴，今日如何推不知来问我？我本是东土大唐圣僧之徒弟，往西天拜佛求经者。你弄玄虚，假做甚么灵感大王，专在陈家庄要吃童男童女，我本是陈清家一秤金，你不认得我么？”
那妖邪道：“你这和尚，甚没道理！你变做一秤金，该一个冒名顶替之罪。我倒不曾吃你，反被你伤了我手背，已此让了你，你怎么又寻上我的门来？”
八戒道：“你既让我，却怎么又弄冷风，下大雪，冻结坚冰，害我师父？快早送我师父出来，万事皆休！牙迸半个不字，你只看看手中钯，决不饶你！”
妖邪闻言，微微冷笑道：“这和尚卖此长舌，胡夸大口。果然是我作冷下雪冻河，摄你师父。你今嚷上门来，思量取讨，只怕这一番不比那一番了。那时节，我因赴会，不曾带得兵器，误中你伤。你如今且休要走，我与你交敌三合，三合敌得我过，还你师父；敌不过，连你一发吃了。”
八戒道：“好乖儿子！正是这等说！仔细看钯！”
妖邪道：“你原来是半路上出家的和尚。”
八戒道：“我的儿，你真个有些灵感，怎么就晓得我是半路出家的？”
妖邪道：“你会使钯，想是雇在那里种园，把他钉钯拐将来也。”
八戒道：“儿子，我这钯不是那筑地之钯，你看巨齿铸就如龙爪，逊金妆来似蟒形。若逢对敌寒风洒，但遇相持火焰生。能与圣僧除怪物，西方路上捉妖精。轮动烟云遮日月，使开霞彩照分明。筑倒太山千虎怕，掀翻大海万龙惊。饶你威灵有手段，一筑须教九窟窿！”
那个妖邪那里肯信，举铜锤劈头就打，八戒使钉钯架住道：“你这泼物，原来也是半路上成精的邪魔！”
那怪道：“你怎么认得我是半路上成精的？”
八戒道：“你会使铜锤，想是雇在那个银匠家扯炉，被你得了手，偷将出来的。”
妖邪道：“这不是打银之锤，你看，九瓣攒成花骨朵，一竿虚孔万年青。原来不比凡间物，出处还从仙苑名。绿房紫菂瑶池老，素质清香碧沼生。因我用功抟炼过，坚如钢锐彻通灵。枪刀剑戟浑难赛，钺斧戈矛莫敢经。纵让你钯能利刃，汤着吾锤迸折钉！”
沙和尚见他两个攀话，忍不住近前高叫道：“那怪物休得浪言！古人云，口说无凭，做出便见。不要走！且吃我一杖！”
妖邪使锤杆架住道：“你也是半路里出家的和尚。”
沙僧道：“你怎么认得？”
妖邪道：“你这个模样，象一个磨博士出身。”
沙僧道：“如何认得我象个磨博士？”
妖邪道：“你不是磨博士，怎么会使赶面杖？”
沙僧骂道：“你这孽障，是也不曾见！这般兵器人间少，故此难知宝杖名。出自月宫无影处，梭罗仙木琢磨成。外边嵌宝霞光耀，内里钻金瑞气凝。先日也曾陪御宴，今朝秉正保唐僧。西方路上无知识，上界宫中有大名。唤做降妖真宝杖，管教一下碎天灵！”
那妖邪不容分说，三家变脸，这一场，在水底下好杀：
铜锤宝杖与钉钯，悟能悟净战妖邪。
一个是天蓬临世界，一个是上将降天涯。
他两个夹攻水怪施威武，这一个独抵神僧势可夸。
有分有缘成大道，相生相克秉恒沙。
土克水，水干见底；水生木，木旺开花。
禅法参修归一体，还丹炮炼伏三家。
土是母，发金芽，金生神水产婴娃；
水为本，润木华，木有辉煌烈火霞。
攒簇五行皆别异，故然变脸各争差。
看他那铜锤九瓣光明好，宝杖千丝彩绣佳。
钯按阴阳分九曜，不明解数乱如麻。
捐躯弃命因僧难，舍死忘生为释迦。
致使铜锤忙不坠，左遮宝杖右遮钯。
三人在水底下斗经两个时辰，不分胜败。
猪八戒料道不得赢他，对沙僧丢了个眼色，二人诈败佯输，各拖兵器，回头就走。
那怪物教：“小的们，扎住在此，等我赶上这厮，捉将来与汝等凑吃哑！”
你看他如风吹败叶，似雨打残花，将他两个赶出水面。
那孙大圣在东岸上，眼不转睛，只望着河边水势，忽然见波浪翻腾，喊声号吼，八戒先跳上岸道：“来了！来了！”
沙僧也到岸边道：“来了！来了！”
那妖邪随后叫：“那里走！”
才出头，被行者喝道：“看棍！”
那妖邪闪身躲过，使铜锤急架相还。
一个在河边涌浪，一个在岸上施威。
搭上手未经三合，那妖遮架不住，打个花，又淬于水里，遂此风平浪息。
行者回转高崖道：“兄弟们，辛苦啊。”
沙僧道：“哥啊，这妖精，他在岸上觉到不济，在水底也尽利害哩！我与二哥左右齐攻，只战得个两平，却怎么处置救师父也？”
行者道：“不必疑迟，恐被他伤了师父。”
八戒道：“哥哥，我这一去哄他出来，你莫做声，但只在半空中等候，估着他钻出头来，却使个捣蒜打，照他顶门上着着实实一下！纵然打不死他，好道也护疼发晕，却等老猪赶上一钯，管教他了帐！”
行者道：“正是！正是！这叫做‘里迎外合’，方可济事。”
他两个复入水中不题。
却说那妖邪败阵逃生，回归本宅，众妖接到宫中，鳜婆上前问道：“大王赶那两个和尚到那方来？”
妖邪道：“那和尚原来还有一个帮手。他两个跳上岸去，那帮手轮一条铁棒打我，我闪过与他相持。也不知他那棍子有多少斤重，我的铜锤莫想架得他住，战未三合，我却败回来也。”
鳜婆道：“大王，可记得那帮手是甚相貌？”
妖邪道：“是一个毛脸雷公嘴，查耳朵，折鼻梁，火眼金睛和尚。”
鳜婆闻说，打了一个寒噤道：“大王啊！亏了你识俊，逃了性命！若再三合，决然不得全生！那和尚我认得他。”
妖邪道：“你认得他是谁？”
鳜婆道：“我当年在东洋海内，曾闻得老龙王说他的名誉，乃是五百年前大闹天宫、混元一气上方太乙金仙美猴王齐天大圣，如今归依佛教，保唐僧往西天取经，改名唤做孙悟空行者。他的神通广大，变化多端，大王，你怎么惹他！今后再莫与他战了。”
说不了，只见门里小妖来报：“大王，那两个和尚又来门前索战哩！”
妖精道：“贤妹所见甚长，再不出去，看他怎么。”
急传令，教：“小的们，把门关紧了，正是任君门外叫，只是不开门。让他缠两日，性摊了回去时，我们却不自在受用唐僧也？”
那小妖一齐都搬石头，塞泥块，把门闭杀。