书城投资婚前协议时代,你准备好了吗?
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第27章 另类投资助你抗通胀

近日在老百姓中广泛流传着这样一句话:说的是“你可以跑不过刘翔,但你不能跑不过CPI”。这句调侃度极高的话语足以让人们了解到在如今势头不减的通货膨胀大背景下,CPI的持续高涨对人们的生活带来了多么大的影响。然而,要想让资产增值的速度跑赢CPI的涨幅,这在负利率的今天实在不是一件简单易行的事。这其中多多少少透着几许无奈,为了跑过CPI,投资抗通胀成了大家关注的焦点。可是,如果你依然仅仅把眼光停留在那些传统投资上,那么我们不得不说,你out了!当下,另类投资抗通胀,你准备好了吗?

所谓另类投资,指的是区别于传统投资(如股票、债券和现金等)的金融和实物资产,这些资产包括房地产、证券化资产、对冲基金、私人股本基金、大宗商品、艺术品、奢侈品、钻石、钱币以及邮票等等,其中的证券化资产又包括以次级房贷为基础的债券以及这些债券衍生的金融产品。

在国外,私人银行部门一直都把另类投资作为一项重要的理财服务,它们针对其高端客户的特点,为其提供了另类投资这个特别的项目。国际上知名的私人银行均提供了例如对冲基金、股权投资基金、葡萄酒基金、船基金、上市壳公司基金、房地产投资基金、气候投资基金等等与另类理财等领域相对应的服务,由此我们我们不难看出,在国际上金融早已和艺术、红酒、对冲基金等联姻。

近年来,另类投资的门槛逐渐变低、透明度不断提高,许多中端投资者能够并且也乐于参与其中;其次,另类投资的基金相对拓展,人们有了新的路径去参与另类投资,这些都使得另类投资市场呈现出一派欣欣向荣之景。其产品在国际市场上展现出极强大的投资吸引力,另类投资异军突起,正悄然绽放着只属于它的别样风采。

硕士毕业了近三年的李伟玲今年28岁,目前就职于一家世界500强的外企。作为女强人的李伟玲虽说工作时间不长,在理财方面的经验不多,但是她勤于学习,喜欢理财方面的知识,结交不少理财高手,渐而也成为了一位理论高手。现在,通胀的压力有增无减,李伟玲可不想“一不小心身价就缩了水”,于是乎,理论高手开始把自己无懈可击的理论和实践相结合,积极投身“主动对抗”通胀阵营,也玩起了另类投资。

李伟玲在玩另类投资的同时可没有放弃传统的投资,她把自己的资产主要分配在股票、基金和很少人会买的红酒这几个方向上。

她说:“现在的股指点位还相对较低,因为过去的经验告诉我们,通胀年代股票会领先开始上涨,涨幅至少能达到底部指数的三到五倍。”李伟玲打算坚定持有自己的股份,在股市作三五年的长线观察投资。对于股市的巨大波动和高风险,她深谙风险高收益也高,根据以往的经验显示,“那些提前入场并愿意承受未知风险的人,最后都获得了相当好的回报”。

关于投资抗通胀,李伟玲有着自己的一套看法。她认为房地产、资源、电力、钢铁等可以抗通胀的公司板块,目前也许远没有达到最后的价格。而那些可以把成本转嫁出去的行业是投资非常好的选择,尤其是这些行业中拥有定价权的公司。曾经所谓的“五金”概念,包括黑金(能源)、黄金、绿金(绿能)、蓝金(水资源)和土金(农产品),都是全球最热门的投资选择。

说到自己另辟蹊径,选择葡萄酒这种“可以喝的投资”,李伟玲说首先是葡萄酒的市场前景被她看好;其次是有兴趣,她自己也喜欢喝,这两大重要原因让她毅然决然地玩起了另类,开始了创新型投资。她说葡萄酒的年投资回报率很高,一般在8%-12%左右,其中一款“出身名门”的葡萄酒,在经过木桶发酵、陈酿、瓶储等工艺后,品质将随着酒龄的提高而稳定增值。在藏酒投资界也流传着这样一种说法:投资者一次购买两箱优良“期酒”,经过多重工艺,待酒成熟后,投资者完全可以自己享用一箱,只用出售另一箱,而一箱的收入足以够重新买入两箱。例如波尔多的一些好酒,在2001年期酒发售时每瓶只需300欧元,可如今已涨到900多欧元了。

李伟玲投资股市,不畏其高风险和较大的波动性,选择了葡萄酒这个非常规投资渠道,她的抗通胀之路激进而充满了新鲜人的风格。与李伟玲相似的是,北京姑娘媛媛也在玩另类投资,但她的玩法又与李伟玲不同。

正所谓“仁者见仁,智者见智”,媛媛在投资方向上并不打算涉足股市,她始终看不明白股票市场,因而为了保险起见,她把主要精力都放在了黄金和房产上,开始了“左手黄金、右手房产”的另类投资新生活。

从今年年初,媛媛开始买入黄金。目前黄金已经达到了每克400多元,与之前相比,每盎司黄金的价格上涨幅度较高,今年8月甚至突破了1900美元/盎司的关口。据专家说,黄金价格之所以一路走俏,与美元的一路走跌和国际原油价格的一路走高关系密切。很多人都说,近期黄金价格的大幅上扬意味着黄金价格已将达到历史的高点,投资黄金已经不那么保险了。但媛媛并不这样认为,她觉得黄金能够抵抗通胀的观念在大家的观念里已经根深蒂固,黄金价格的高点并不会使大家失去购买热情。出于惯性,黄金投资者们更是充满了跟涨不跟跌的勇气。所以即使市场还在不断盘整,她也不会过多担心。

除了关注黄金市场,媛媛近期还在海淀区某名校附近投资购买了一处学区房。该学区房交通便利,地段优异。虽说现在的买入价就不低,但是她坚信,房子本身的条件再加上附近的好环境、好地段和好学校,令这套学区房更显稀缺,投资的稳定性也十分顽固。“不动产投资具有一定的资金门槛,因此我在选择时本着‘商铺优于住宅,具有地标性的豪宅更优于一般住房’的原则。在此指导下,我也看了一些别墅、商铺,但最后还是都没有出手。一方面是由于自有资金的局限,但更多的还是考虑到不论经济形势怎样发展,大家对于孩子的受教育支出问题一定不会吝啬,因此最后我选择了购买这个学区房。”媛媛这样说到,她始终相信自己购买学区房是个正确的决定,即使升值空间不大,跑赢通胀、保值是没有问题的。

媛媛的另类投资风险性小,无需承受大起大落的波动,她就只安心地等着投资给自己带来更多的收益。

除了上述我们举的例子外,另类投资还有很有种类值得一试。目前大量的资金正流入艺术品市场,投资艺术品就是很好的选择;同时,在全球消费升级导向下,奢侈品基金也有望成为抗通胀的先锋,那么选择奢侈品的投资自然不会有错;此外,在如今茶文化盛行的带动下选择投资普洱茶,在“资源为王”的当下投资资源等等,这些都是另类投资提供给你的可以拿来抗通胀的法宝。一句话,不管选择投资什么,我们的目标是:抗通胀!

点石成金:

态度决定高度,眼界决定境界!不同的视角会带你走进一个更多彩的投资世界。另类的我们在另类的年代当然要用另类的投资手段玩转通胀,不论你是老鸟还是菜鸟,只要能飞得出通胀的魔掌,你就是一只好鸟。